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打击防范经济犯罪 银联守护百姓支付安全

发布时间:2018-05-23 10:16:07点击率:

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5月15日是打击与防范经济犯罪宣传日,中国银联利用大数据分析向社会发布安全提示,致力于守护好老百姓的“钱袋子”。
随着经济领域犯罪活动日益复杂,金融支付违法犯罪活动层出不穷,并呈现出技术含量高、传播速度快、跨境跨网络实施等新特点。在人民银行的指导下,中国银联联动全国公安机关,持续加大金融科技应用,提升智能化风控能力,灵活应对欺诈手段复杂变化,加强银行卡犯罪手段研判分析,并联合公安部共同成立打击预防金融支付犯罪联合实验室,开展伪卡鉴别服务、银行卡犯罪攻防技术研究,助力惩治银行卡犯罪活动。
2017年,中国银联累计协助公安机关查办案件累计3.18万件,协查涉案银行卡约92.36万张,协查金额4582亿元,实现全年银联网络欺诈率1.36BP,显著低于全球及亚太平均水平。 
今年以来,银联大数据统计分析显示,电信诈骗案、盗窃银行卡、非法套现、冒用他人银行卡、网络消费诈骗案件仍然多发。从作案手法表现来看,具有以下特点:一是电信诈骗形势依然严峻,其中超过90%是由于个人信息泄露引致,已成为犯罪主要源头;二是各种风险交织并存,利用网络渠道伪冒办卡、通过APP软件套现、无证机构侵占商户资金等手段活跃;三是移动互联网领域支付犯罪大幅增加。通过社交网络平台、欺诈APP软件、恶意二维码等进行诈骗的案件频发,移动支付安全已经成为用户最担心的问题之一。 
为防范各类新型欺诈手法,中国银联特此提示:
1、上网时,谨慎填。正规渠道申请银行卡,谨防黑中介留取个人身份信息后伪冒办卡,并实施盗刷;警惕钓鱼网站,注意支付类网站开头是“https://”,不点击短信中的链接,不在不明网站填写银行卡卡号、有效期、安全码、短信验证码等信息;警惕免费WIFI,避免使用免费WiFi进行网络支付,以免被不法分子盗取用户名和密码;使用移动支付时,建议APP上只绑定小额银行卡,删除APP前,切记要解除绑定的银行卡,可减少个人支付账户被盗用的危险。 
2、磁条卡,要换“芯”。消费时不要让卡片离开自己的视线,警惕不法分子使用侧录器复制银行卡的磁条信息,建议将磁条卡更换为安全性更高的芯片卡。 
3、签购单,认真看。如签购单上商户名称与消费商户明显不一致,则签购单上的商户就可能涉嫌无证经营支付业务,消费者可以向支付清算协会的支付结算违法违规行为平台进行举报,一经查实,还可以获得举报奖励。 
针对POS收款用户,中国银联提示:
1.学会“慧眼识金”。要通过正规的金融机构及特定非金融机构申请POS终端,核实签约主体是否持有“支付业务许可证”。无证机构常使用“免手续费”、“费率封顶”、“一证办机”等广告用语,如与无证机构签约,有资金被截留、挪用、卷款跑路的风险。 
2.检查“名实相符”。要关注POS机收款银行账户结算信息,核对往来账中的对方户名是否为“某银行或支付机构备付金账户”;若汇入资金来自某某公司汇入,建议立即更换为银行或具备合法资质的支付机构,以免资金受损。
3.确保“合规经营”。加强财务人员与收银员管理,合规经营,切勿参与不法套现活动,如为他人提供套现服务的,或将面临非法经营罪的刑事处罚。(资料来源:中国银联)

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